Депутат Госдумы, экономист Михаил Делягин не просто говорит о причинах и следствиях кризиса, но и задаёт неудобные вопросы: «Почему Эльвира Набиуллина до сих пор не в тюрьме?»
Интересно, что первой реакцией Центробанка России на введение санкций стало… резкое повышение ключевой ставки – сразу до 20%. И вот как прокомментировала это решение глава ЦБ Эльвира Набиуллина:
Банк России сегодня принял решение повысить ключевую ставку до 20% годовых. Условия для российской экономики кардинально поменялись. Новые иностранные санкции привели к значительному изменению обменного курса рубля, ограничили возможность использования нами золотовалютных резервов. Это требует от нас применения широкого спектра инструментов поддержания финансовой стабильности. <…> Все банки выполняют и будут выполнять все обязательства перед своими клиентами. Все средства на счетах сохранены, все операции для клиентов доступны.
Приведём ещё одно заявление главы ЦБ, о том, что будут запрещены операции по выводу денежных средств нерезидентами с финансового рынка России:
В связи с ограничениями на использование золотовалютных резервов в долларах и евро сегодня интервенции нами не проводились. Правительство объявило решение о введении обязательной продажи 80% экспортной выручки. Эта мера позволит обеспечить равномерное предложение иностранной валюты на внутреннем валютном рынке для удовлетворения потребностей импортёров и граждан. При этом мы реализуем ряд шагов, направленных на ограничение вывоза капитала нерезидентами. Мы постоянно мониторим биржевые торги и при необходимости принимаем меры. В частности, уже введены ограничения на продажи ценных бумаг нерезидентами.
Это преступление – верните ставку на место!
Складывающуюся ситуацию в программе «Царьград. Главное» обозреватель Юрий Пронько обсудил с депутатом Госдумы, экономистом Михаилом Делягиным.
Юрий Пронько: Как вы оцениваете заявления Набиуллиной и её коллег?
Михаил Делягин: Повышение процентной ставки до 20% – это чудовищный удар по российской экономике. Это вообще не может иметь никаких оправданий.
В 2014 году той же самой мадам Набиуллиной было сказано, что в условиях неопределённости, в условиях больших опасений повышение процентной ставки не укрепляет национальную валюту, а наоборот, провоцирует атаку валютных спекулянтов, потому что все боятся. При этом это сильно бьёт по экономике, так как повышается стоимость кредита.
У нас сейчас основная часть рублёвых кредитов с плавающей ставкой. Пресс-секретарю президента Дмитрию Пескову пришлось выступать с разъяснением, что по ранее выданным кредитам процентная ставка повышаться не будет. То есть она плавающая, но ей не дадут повыситься.
Пока это правильное заявление, но давайте посмотрим, какие нормативные акты для этого приняты? Почему такое же заявление не делает Набиуллина? Я очень критично отношусь к главе Минфина Антону Силуанову, но даже он схватился за голову и принял совершенно правильное решение, вернув обязательную продажу валютной выручки – 80 процентов. Молодец, Антон Германович! Но мы видим, что действия госпожи Набиуллиной приходится компенсировать другим.
У Эльвиры Сахипзадовны, видимо, срабатывает условный рефлекс. Она и в прошлый раз повышала процентную ставку, устроив в 2014 году рукотворную катастрофу, когда рубль на ровном месте взлетел в два раза. А сейчас она практически закрыла новые кредиты, подтолкнув вверх инфляцию.
Мы, с одной стороны, увидели панику на рынке. Из-за повышения доллара дорожает импорт. Кто сейчас может брать кредиты? Торговля, какие-то производители. Но брать кредиты они будут по новой процентной ставке и будут её закладывать уже в цены. И чтобы получить новых два рубля, им придётся повышать стоимость своей продукции уже на 2,5 рубля при сократившемся спросе. Необходимо вернуть процентную ставку на место – это раз. И во-вторых, необходимо жизненно ограничить финансовые спекуляции.
– Вы имеете в виду валютный рынок?
– Не только валютный рынок, но прежде всего именно его. Ни одна крупная страна на нашем этапе зрелости финансовой системы не может быть развитой, если она не ограничивает финансовые спекуляции, иначе деньги из реального сектора уходят.
Набиуллина забыла 1998 год?
– Что вы имеете в виду? После этого заявления вас могут обвинить в создании чёрного рынка?
– Есть простое правило. Если я хочу купить доллары, то никаких проблем, мы друг у друга покупаем копейки. Если большая сумма, от миллиона долларов или 200 тысяч долларов, то значит, покупатель, который работает на валютной бирже, на организованных рынках, в пять раз большую сумму должен вложить в экономику.
Вот хочу я купить миллион долларов, значит, я должен либо купить государственные ценные бумаги на эту сумму, в рублях, либо я должен реальному сектору дать кредит, либо населению раздать кредиты, чтобы потом как-то перекрутились, нет проблем.
Что делает Набиуллина? Она сейчас снизила обязательные резервы, по некоторым операциям вообще отменила. У банков возникла ликвидность в 733 миллиарда рублей. Она не помнит 1998 год, когда дали стабилизационные кредиты и жутко изумлялись, что вместо стабилизации все эти кредиты оказались на валютных рынках?
– А можно этим объяснить ситуацию с рублём – падение, затем укрепление и снова ослабление национальной валюты?
– Вполне можно. Что, банки не захотят купить валюту на оставленные им 700 с лишним миллиардов рублей, если у них не будет никаких ограничений? Конечно, купят, они же не сумасшедшие.
– А что вы скажете по поводу золотовалютных резервов и решения стран Запада в целом о фактической заморозке достаточно крупной суммы?
– Это финансовый аналог применения ядерного оружия. Они не могут нас разбомбить ядерными бомбами, они применили против нас это. Мы обязаны немедленно прекратить весь экспорт, все поставки сырья, полуфабрикатов и всего-всего в Европу и Америку. И если возобновлять, то только на рубли.
– То есть демарш на демарш?
– Да, пусть покупают на ММВБ рубли и оплачивают всё, да ещё с какими-нибудь дополнительными коэффициентами, к примеру, 1,20. Это серьёзно, они должны ответить за свои действия, а то, что они сделали по отношению к нашим резервам, – это преступление, а раз так, значит они должны остаться без сырья, без зерна, без нефти, без газа, без минеральных удобрений, без всего.
– Хотелось бы, чтобы за это ответили и те, кто нас все эти годы агитировал в эту копилку вкладывать денежные средства по так называемому бюджетному правилу.
– На одном федеральном канале я вчера задал вопрос, почему Эльвира Набиуллина до сих пор не в тюрьме? Я действительно этого не понимаю. Если наша страна является суверенным государством, то почему госпожа Набиуллина всё ещё возглавляет Банк России, а не находится под следствием? У нас люди в СИЗО сидят по экономическим статьям, а человек, который уже грохнул экономику в 2014 году и собирается сделать это во второй раз, прекрасно себя чувствует на свободе.
Главное сейчас – не истерить
– Народ нервничает, мы видели гигантские очереди в банкоматы. Какие вы можете дать рекомендации, как депутат и профессиональный экономист.
– Я этих кризисов пережил с 90-го года большое количество. Я понимаю, что для многих из вас это первый.
– Особенно для молодых.
– Даже без этого политического бардака экономика постоянно проходит кризисы, это неизбежно. Пугаются те, что марксизм не проходили. Так что выдохнули, успокоились, никакие решения в истерике не принимаем.
Увидели то, что вызывает у вас эмоциональный шок, сосчитали до 20, полезли проверять источник. Если то-что вызывает у вас эмоциональный шок – это первый признак фейковой информации. Уже всё случилось, выдохнули.
Это новая реальность. Не надо ждать, когда всё вернётся на старые рельсы – их больше не будет. И в мире тоже на старые рельсы ничего не вернётся. Как Сорос сказал в 1998 году: музыки нет, а они ещё танцуют. А я говорю, музыка кончилась, значит, и танцы сворачиваем. Спокойно смотрим, что у нас есть, какие имеются проблемы.
Простое правило: когда чего-то боишься, пойми, что именно вызывает страх. Что для вас самое страшное, самое чудовищное, самое немыслимое? И если это «чудовищное» действительно уже случилось, то бояться можно переставать. Пора действовать. Это нормальная, правильная технология. И главное: обязательно развлекайтесь, обязательно веселитесь. Находите время на отдых, иначе вы сойдёте с ума.
И помните, что это надолго. В кризисах погибают оптимисты, которые ждут, что вот-вот кончится, и когда один раз не кончается, второй раз не кончается, они ломаются от этого.
Люди в Донбассе под обстрелами 8 лет живут. Мы попали под экономический обстрел. И поздно думать, кто виноват и кто прав. Отделяйте то, что вы можете изменить, от того, что вам приходится принять, и тогда вы сильно уменьшите переживания. И помните: когда вы психуете, вы разрушаете себя. Не врагов разрушаете, а себя разрушаете. Не надо так делать.
– А экономические рекомендации?
– Доллар, я думаю, сейчас пока покупать временно не стоит, надо подождать немножко до определённой ситуации. Я думаю, что через некоторое время можно будет его ещё купить за 91 рубль.
Самое главное, ищите работу. За ту работу, которая есть, держитесь зубами и когтями. Если вас всё достало, всё обрыдло, сначала найдите себе запасной аэродром, а уже потом расставайтесь. Потому что источника дохода может не быть. Если вы не знаете, как расплатиться с кредитом, не ждите, пока на вас начнут сыпаться пени и штрафы, идите и пытайтесь договориться заранее. Сейчас. Обязательно.
И помните про сбалансированное питание. Должны быть микроэлементы, должны быть витамины, в этом отношении идеальна гречка.
Ошибка Набиуллиной. Рубль в огне, госдолг и вклады под угрозой
22 Августа 2020
10876 22
Экономика
Глава Центробанка России Эльвира Набиуллина пошла навстречу пожеланиям своих критиков и опустила ключевую ставку до рекордных 4,25%. Самая низкая с царских времен ставка, как любят повторять аналитики, по замыслу Набиуллиной должна была обеспечить доступный кредит и поддержать восстановление экономики. Но ничего из этого не произошло – снижение ставки не сделало кредиты дешевле, но ударило по госдолгу России и рублю, который рухнул до новых минимумов. Сверх того повысился риск оттока вкладов населения из банков, что может спровоцировать банковский кризис.
Генеральный просчет
- В снижении ключевой ставки ЦБ до 4,25% не было большого смысла. Главный критик Набиуллиной – миллиардер Олег Дерипаска требовал публиковать не уровень самой ставки, а конечные ставки для клиентов кредитных организаций. Так, например, если взять потребительский кредит в Сбербанке, то он обойдется в 12,9% годовых, а для предприятий во все 17%.
- Почему, если ставка ЦБ 4,25%? Потому что в конечный процент закладываются расходы на страхование кредитов, что предписано МВФ, а также прибыль самого банка. Итого получается 8-13% сверху ставки рефинансирования у регулятора. Поэтому ключевая ставка не работает на удешевление кредита и смягчение денежно-кредитной политики.
- Однако она прекрасно работает в обратную сторону – в ту, где банки наживаются на клиентах. Это депозиты, которых только у населения 22 трлн руб. Чем ниже ключевая ставка ЦБ, тем ниже доходность по вкладам. Тот же Сбербанк опустил ставки до 3,2% максимум по линейке депозитов. Разница с ключевой ставкой впечатляет – где 4,25% и 3,2%.
- Важно и то, что предложение Сбербанка (и других банков из топ-10) ниже инфляции в 3,7-4,2%. То есть ставки становятся отрицательными и уже 32% россиян собираются забирать вклады. А это около 7 трлн руб. – достаточно, чтобы проверить на прочность банковскую систему.
- Низкая ключевая ставка бьет и по государственному долгу. Пока ставка была 5,5%, Минфину удалось занять 1,5 трлн руб. в этом году под приемлемый процент. Высокий уровень ставки позволял иностранным инвесторам зарабатывать на ее разнице со ставкой по облигациям федерального займа (ОФЗ). Для этого они покупали рубли и вкладывали в гособлигации.
- Но после решения опустить ее до 4,25% начались проблемы – Минфин отстает от графика заимствований: ему предстоит занять 1 трлн руб. до октября, но за два месяца из трех удалось привлечь всего 327 млрд. Последние аукционы провалились, а начальник департамента госдолга уволился. Рынок, между тем, сам регулирует ставку не в пользу государства – доходность 10-летних ОФЗ 26228 выросли на 19 базисных пунктов – до 6,21% (на 1,94% больше, чем ставка ЦБ). Если на пике 20 мая оборот торгов облигациями доходил до 93,1 млрд руб., то в августе он сдулся до 18,5 млрд.
- Наконец, рубль. В третьей декаде августа российская валюта резко сдала и подешевела по отношению к доллару и евро – на 22 августа они стоят 74,8 и 88,2 соответственно. Аналитики концентрируются на негативных политических факторах – протесты в Белоруссии и отравление оппозиционера Алексея Навального. Безусловно, эти факторы влияют на рубль так же, как и падающая до 43,75 доллара за баррель нефть. Но у рубля мог быть шанс устоять, если бы у него была поддержка инвесторов в госдолг России. Его, напомним, нет из-за низкой ключевой ставки.
- Таким образом смягчение денежно-кредитной политики в России можно считать ошибкой: оно по причине особой настройки банковской системы не дало доступный кредит гражданам и предприятиям, ударило по вкладам и сбережениям россиян, сделало невыгодным вложения в госдолг иностранных инвесторов и поставило рубль в слабое положение. «Исторически низкая» ставка Набиуллиной рискует обернуться историческим фиаско.
Президент России Владимир Путин подписал закон, который даёт ему право вводить специальные меры для обеспечения финансовой стабильности в условиях санкций. Глава российского государства получил довольно большие полномочия, которые позволяют одним росчерком пера останавливать рынки, операции и сделки.
Мы выясняли, как могут помочь экономике России новые возможности и есть ли место в ней главе Центрального банка Эльвире Набиуллиной.
Новые полномочия президента
Закон значительно расширяет полномочия президента в финансовой сфере. Теперь глава российского государства имеет право одним указом вводить следующие меры:
- устанавливать особый порядок сделок с участием иностранных лиц, связанных с недружественными государствами;
- вводить особый порядок исполнения российскими юрлицами обязательств по выплате дивидендов гражданам недружественных государств;
- утверждать особый порядок валютного регулирования и валютного контроля, в том числе в отношении операций между резидентами и нерезидентами и т. д.
Раньше эту работу выполнял Банк России. Например, в марте 2022 года российский ЦБ на полгода приостановил переводы за рубеж со счетов физлиц-нерезидентов из недружественных стран.
Очевидно, что теперь президент России хочет самостоятельно принимать решения в финансовой сфере без поручений Банку России и длительных процедур внесения и принятия законопроектов.
«Президент получит возможность в условиях форс-мажора своими распоряжениями и указами подменять законы, – рассказал «Абзацу» финансовый аналитик Ян Арт. – Это нехорошо с точки зрения развития страны и её правового поля, но вполне объяснимо в чрезвычайной ситуации. Могут потребоваться необходимые действия в условиях форс-мажора, как при тушении пожара».
Эксперты стали строить предположения, что можно считать пожаром для российской экономики: новые санкции против финансового рынка России, которые потребуют немедленного реагирования, либо саму председателя Банка России Эльвиру Набиуллину, которая после принятия закона несколько ослабла в своей позиции.
Одна Баба-яга против
При этом между финансовыми блоками правительства и ЦБ разгорается пламя. Российский Минфин начал открытую войну с Центробанком за курс рубля. ЦБ выступает против ослабления российской национальной валюты.
«Попытки контролировать курс рубля в надежде снизить стоимость национальной валюты могут привести к девальвации», – заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина, выступая на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП).
Министр финансов Антон Силуанов с такой позицией не согласен. Он дал понять, что из-за сильного рубля бюджет «трещит по швам», и ставит вопрос об исполнении некоторых социальных обязательств к концу года. Укрепление курса российской валюты на 10 рублей обходится бюджету в триллион с лишним.
«На ослабление курса рубля могут быть направлены сверхдоходы от экспорта нефти и газа», – сказал Антон Силуанов.
В то, что Антон Силуанов дико переживает за судьбу российской экономики, поверить сложно. Экономист Михаил Хазин считает, что у него другой интерес – сохранить своё кресло.
«У Минфина принципиальная задача – обеспечить профицитный бюджет, – заявил Михаил Хазин «Абзацу». – Если он свою задачу не обеспечит, то Силуанов может потерять своё место. Кроме того, на Силуанова давит премьер Михаил Мишустин с требованием финансировать инвестиционные программы. Чем крепче курс рубля, тем меньше денег на эти программы. Силуанов это понимает. Для него это личный риск».
Описанное выше, по всей видимости, не совпадает с интересами Эльвиры Набиуллиной. Все годы правления она высушивала экономику России от разного рода инвестиций. Достаточно посмотреть на наш уровень монетизации (насыщения экономики деньгами), который до начала спецоперации был наравне с Папуа – Новой Гвинеей и лишь в марте стал расти. А без инвестиций не может быть никакого развития.
«Для Набиуллиной принципиальная задача, которая перед ней поставлена изначально со стороны МВФ, – это лишить Россию инвестиционных ресурсов, – заявил «Абзацу» Михаил Хазин. – По этой причине она повышает курс рубля. В этом месте у них с Силуановым противоречие. Набиуллиной наплевать, что происходит в российской экономике, а Силуанову не наплевать, поскольку он печётся за должность».
На чьей стороне перевес?
Сейчас перевес на стороне Антона Силуанова, и снятие части полномочий с хрупких плеч председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной – лишнее тому подтверждение. Курс на ослабление российской национальной валюты поддерживает первый вице-премьер Андрей Белоусов. Ранее он заявлял, что оптимальный курс сейчас – 70-80 рублей за доллар и необходимо вернуться к нему как можно скорее. Глава Минэкономразвития Максим Решетников также заявлял, что крепкий курс рубля создаёт риски для российской экономики.
«Можно сказать: правительство право – ЦБ дураки или наоборот: правительство ничего не понимает – ЦБ молодец. Нет, конечно же. Но мне кажется, что вариант Белоусова – человека, далёкого от поиска пиар-очков, – более логичный в этой ситуации, – рассказал «Абзацу» финансовый аналитик Ян Арт. – Единственное, в чём я могу понять ЦБ: если сегодня сильно взлетевший рубль начать приземлять, то получится одна неприятная история. Паникёры опять поднимут головы и скажут: «Ага, мы говорили, что настоящий курс 200, всё пропало». И тогда это будет новый всплеск инфляции. А с чем с чем, с инфляцией ЦБ справился. В меня будут кидать гнилыми помидорами, но всё же не столь подорожавшими».
К слову, Эльвире Набиуллиной не впервой быть в оппозиции. Чего стоят её прения с Минфином относительно легализации майнинга и криптовалют в России. Изначально ЦБ был категорически против, однако позднее Центральный банк дал своё согласие.
Значит ли это, что вместе с падающим рублём будут спадать полномочия Банка России?
По мнению председателя Центрального банка Российской Федерации Эльвиры Набиуллиной, необходимо предоставить доступ общественности к большому массиву данных о состоянии российской экономики, который скрыли после начала спецоперации на Украине. Такой шаг, считает Набиуллина, приведет к тому, что инвесторы снова начнут вкладывать средства в экономику России. Об этом 29 января сообщает The Financial Times со ссылкой на несколько осведомленных источников.
Издание отмечает, что российские власти после начала боевых действий засекретили сведения о национальных резервах в иностранной валюте и показатели экспорта. Как пишет FT, расходы по закрытым статьям российского бюджета выросли на 40%. Также была скрыта информация о внешней торговле РФ.
В Кремле считают, что сокрытие такой информации поможет защитить страну от западных санкций.
«Нам следует вернуться к надлежащему раскрытию информации — за некоторыми исключениями, — чтобы инвесторы могли вкладывать деньги в ценные бумаги», — пояснила Набиуллина.
Довольно часто можно встретить мнение, что Путину достаточно просто уволить Силуанова, Набиуллину, Кудрина, Грефа и посадить Чубайса. Тогда якобы все наши проблемы решатся, а экономика понесется вверх.
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ:КАК ЦЕНТРОБАНК СТАЛ ВРАГОМ РОССИИ
Также, когда мы рассказываем об очередном вредном решении Минфина или Центробанка, в комментариях часто начинают обвинять Президента. Якобы он несет ответственность за действия вышеупомянутых персонажей
Ответ является достаточно простым: Россия не обладает ПОЛНЫМ экономическим суверенитетом. Если во внутренней политике и геополитике за 20 лет произошли тектонические изменения (влияние Запада на принятие решений сведено к минимуму), то в экономике борьба находится в самом разгаре.
Глобалисты являются носителями троцкистской и, во многом, марксистской идеологии. Поэтому они уделяют первоочередное внимание экономике. Наиболее ярко это выразилось в знаменитой цитате Збигнева Бжезинского:
Россия может иметь сколько угодно ядерных чемоданчиков, но поскольку 500 млрд долларов российской элиты лежат в наших банках, вы разберитесь: это ваша элита или уже наша?
Красной линией для Запада является именно зачистка системных либералов. Сейчас глобалисты после семи лет конфронтации снизили градус противостояния. По одной простой причине. Если вводить против России «убойные» санкции, то ответной реакцией станет полная зачистка системных либералов. Это не выгодно США, поскольку они надеются, что в ходе грядущего трансфера власти именно сислибы смогут взять власть, вернув Россию в 1990-е годы.
Далее отвечаем очень упрощенно
Давайте представим, что Путин увольняет Силуанова, который полностью устраивает Запад. На его место приходит государственник, который начинает активно вкладывать средства ФНБ в развитие несырьевых отраслей.
В глобалистской системе мироустройства Россия должна играть роль поставщика дешевых природных ресурсов для западных стран. Поэтому глобалисты не могут нам дать развивать несырьевые сектора экономики. А тут государственник принялся за счет нефтегазовых сверхдоходов делать именно это. Логичным шагом лишить Россию этих самых сверхдоходов.
Запад может это сделать легко, введя частичное эмбарго на импорт российской нефти. Например, на 2 млн б/с. Этот объем «развитые» страны могут компенсировать легко. Только у Саудовской Аравии имеется огромный потенциал по наращиванию добычи. Заметим, речь идет не о полном эмбарго, а именно о лишении страны сверхдоходов. Итог вполне предсказуем: ФНБ перестанет пополняться.
Другой пример. Путин увольняет Набиуллину, на ее место приходит государственник. Опустим здесь тот момент, что нынешних полномочий у ЦБ для развития экономики не так много, необходимо менять колониальный устав Центробанка. Допустим, приходит Глазьев. ЦБ начинает кредитовать реальный сектор путем выдачи ликвидности предприятиям. Скажем, нефтегазохимическим производствам.
Свое оборудование мы не производим. Например, для газохимического комплекса в Усть-Луге импортного оборудования предполагается закупить на 900 млрд рублей. Но как только Глазьев начнет выдавать ликвидность реальному сектора, Запад введет эмбарго на поставку определенного типа оборудования. Следовательно, о развитии несырьевых секторов придется забыть до того момента, пока у нас не появится собственная производственная база. Но на это могут уйти десятилетия.
Андрей Белоусов как-то «проговорился», что зависимость России от критически важного импортного оборудования можно оценить в 1 трлн рублей в год. И именно на это государственники планируют сделать упор.
Стратегия Владимира Путина абсолютно понятна. Для того, чтобы нанести по сислибам решающий удар, необходимо быть готовым к последствиям. Экономика — это не военная отрасль, где достаточно обладать ядерным оружием, которое является гарантией безопасности. Здесь все гораздо сложнее.
Мы видим, как зависимость от Запада в экономике снижается, но на процесс может уйти огромное количество времени. Китаю для этого потребовалось 35-40 лет. К тому же, здесь не все зависит непосредственно от нас. Многое зависит и от силы глобалистов. Сейчас мы видим, что Америка отступает, происходит крушение однополярного мира. Это дает нам шанс ускорить процесс обретения экономического суверенитета. Но как будет на деле — никто не знает.
Константин Двинский
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ:ЧИСТОСЕРДЕЧНОЕ ПРИЗНАНИЕ: ЗАМ НАБИУЛЛИНОЙ СДЕЛАЛ СКАНДАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПЕНСИОНЕРАМ
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ:ХУДШИЕ ОПАСЕНИЯ ПОДТВЕРДИЛИСЬ. НАБИУЛЛИНА ТАКИ СДЕЛАЛА ЭТО
Не забудьте ниже поделиться новостью на своих страницах в социальных сетях.
Чтобы всегда быть в курсе, подписывайтесь на нашу официальную группу Вконтакте и канал Youtube.