Блокировка вывода средств — верификация
Пытаюсь вывести выигрыш с аккаунта на qiwi кошелек, так как пополнения производил с него, при выводе выдает ошибку в таком виде: » Запрос документов. Пожалуйста, обратитесь на почту службы безопасности.» Я обратился в службу безопасности, меня попросили предоставить фото паспорта, после чего попросили предоставить фото договора на оказание услуг связи по номеру телефона, к которому привязан Мой Qiwi-кошелёк. Документ должен быть заверен подписью и печатью оператора. Я сходил в филиал к моему сотовому оператору, где мне предоставили договор, даже попросил их поставить мне печать, хотя они этого не делают, но службу безопасности он не утроил и на каждое сообщение они отвечают мне таким тестом: » Внимательно ознакомьтесь с требования Службы Безопасности к запрашиваемому документу.» Что делать в таком случаи? Готов предоставить любые скриншоты и документы.
Верификация в 1хСтавка — это процесс проверки документов владельца аккаунта, который происходит после того, как вы выиграли какую-то сумму денег или делали хорошие ставки.
Сложность прохождения верификации в 1хСтавка в 2023 году: 10 из 10.
Специфика верификации в БК 1хСтавка заключается в периодичности форматов запроса документов. В какое-то время могут запросить много разных документов, но бывают периоды, когда запрашивают совсем мало разных фотографий и происходит быстрый вывод средств.
Мы разберем почти самый сложный путь, который возможен при верификации в 1хСтавка.
Как проходит верификация в 1хСтавка: все документы в 2023
Многие называют данную верификацию в 2, а кто даже в 3 круга.
1. После того, как ваш аккаунт порежут и ставить вы не сможете, приходит ошибка при запросе вывода средств: «Запрос документов. Пожалуйста, обратитесь на почту службы безопасности».
Важно! Также есть вероятность, что ваш счет будет живой и можно на нём ставить, но вы захотите сделать вывод. Получите вот такую же ошибку. После прохождения верификации ваш счет будет порезан, ставить на нём будет нельзя.
Если вы хотите до конца играть на счету, то не проходите пока верификацию, пока сами не порежут.
2. Далее мы пишем в чат сайта, в поддержку и там нам скидывают почту службы безопасности: security@1xstavka.ru и там же нам указывают список требуемых документов.
3. Сразу у нас требуют прислать в сообщение:
-ID счета или логин
-фотографию главной страницы паспорта
-фотографию с пропиской
Сканы не подходят, нужны свежие фото. Ответ будет в течение 72 часов.
И отвечают ровно около этих 72 часов.
3.1. Снова требуется паспорт на просвет для 1хСтавка.
3.2. Могут запросить селфи с листочком и нынешней датой.
4. Далее просят прислать фотографию банковской карты, с которой было пополнение. Причем с двух сторон. Закрывайте код CVV.
5. Затем очень быстро отвечают, но могут и затягивать. Далее требуют прислать фотографию банковской выписки по карте, с которой были депозиты или QIWI. С ФИО владельца. То есть её надо распечатать в банке с печатью сотрудника или взять в мобильном приложение PDF выписку. Рекомендуем делать выписку из мобильного приложения за последний месяц.
Ответ приходит на 3 день.
6. Запрашивают фотографию владельца счета на фоне текущей переписки с паспортом в одной из рук.
7. Далее могут запросить ежемесячный отчет на сайте мобильного оператора, на тот номер телефона, с которого зарегистрирован игрок. Тоже в PDF.
8. Интересно, что букмекер просит детализацию по мобильному номеру, который был указан при регистрации.
9. Далее могут запросить дополнительные бумажки по вашей личности: ИНН, что-то по ЖКХ, СНИЛС, заграничный паспорт, водительские права, приписное или военный билет. Если у вас чего-то нету, то обязательно подробно напишите в ответе в букмекерскую контору. Все ответы адекватно принимаются, приложите то, что есть.
Все эти документы также запрашивают по порядку. Сначала за коммунальные услуги:
Затем идет запрос вашего ИНН:
Ну и далее мы уже написали про СНИЛС, и снова попросят селфи на фоне личного кабинета:
10. Отправка документов в Брянск, заверенные нотариусом — это самый сложный и последний вариант, который может приключиться с вашим аккаунтом.
Перечислять не будем, все это есть в материале по ссылке выше.


Smoll’а | Ставки на спорт запись закреплена
У меня есть аккаунт в ХуБете (1х). Неоднократно выводил от туда по 10т.р, но вчера, после очередного запроса на вывод, мне пришёл отказ по причине «Запрос документов». Я поднапрягся, ведь на счету повисла немаленькая для меня сумма денег, а истории о том, что подобные запросы в этой БК чаще всего заканчиваются заморозкой счёта, не внушали оптимизма
. Делать нечего. Решил попытать счастья и удовлетворить запросы бука, хотя понимал, что шансов у меня немного.
Далее Вашему вниманию предоставляю переписку со службой безопасности БК
. Кому лень читать, но интересно, чем закончилось, могут пролистать вниз.
БК: Здравствуйте!
Уважаемый пользователь. Просим Вас предоставить фотографии обеих сторон карты, с которой Вы производили пополнение игрового счета. Номер карты необходимо закрыть полоской бумаги, оставив первые 6 и последние 4 цифры номера (например, 123456******1234). Проверочный код на обратной стороне необходимо закрыть полоской бумаги. Обращаем Ваше внимание, что использование графических редакторов в данном случае является недопустимым. Кроме того, информация о владельце карты и сроке ее действия должны быть четко видны.
Я: Фото карты во вложении
БК: Вам необходимо предоставить фото договора сотового оператора на номер телефона 7********77, к которому привязан Qiwi кошелек, с которого пополнялся Ваш счет.
Для получения договора Вам необходимо обратиться в любой салон связи Вашего сотового оператора.
Договор должен быть заверен печатью.
Я: Я обратился в салон МТС, и мне сказали, что они не хранят у себя копии договоров и не могут мне его предоставить. В подтверждение того, что номер телефона принадлежит мне, отправляю скриншот из личного кабинета мтс. Во вложении
БК: Уважаемый пользователь, к сожалению скриншоты с мобильных устройств к верификации не принимаются. Предоставьте скриншот с персонального компьютера из личного кабинета пользователя.
Я: Скриншот с персонального компьютера во вложении. Я могу сделать вывод средств?
БК: Уважаемый пользователь. Вам необходимо предоставить выписку Вашего Qiwi-кошелька в формате pdf. Выписка должна содержать номер кошелька, данные владельца, а так же отражать операции пополнения Вашего игрового счета.
Я: Выписка в формате pdf доступна только для держателей банковских карт Qiwi. Я пользуюсь только электронным кошельком, поэтому мне доступна только история операций на сайте Qiwi. (см. скриншоты)
БК: Уважаемый пользователь, просим Вас предоставить ежемесячный счет по данному номеру, заверенный подписью и печатью сотового оператора.
Я: Я уже высылал подтверждение того, что номер принадлежит мне. Для чего проводится эта проверка? Я уже проделывал путь до салона мтс сегодня, путь не близкий, ещё раз проделывать его не хочется. Сколько еще документов нужно отправить, чтобы пройти вашу «верификацию»?
БК: Уважаемый пользователь. Служба Безопасности ожидает запрошенные ранее документы.
По необходимости Служба Безопасности самостоятельно запросит у Вас документы.
Я: Отправил во вложении
БК: Уважаемый пользователь, предоставьте страницу документа, где будут отображены данные владельца номера телефона.
Я: Во вложении. Теперь всё?
БК: Уважаемый пользователь, Вам необходимо предоставить фото документа у Вас в руках на фоне переписки со Службой Безопасности лучшего качества. Все буквы и цифры должны быть видны и легко читаться.
БК: Уважаемый пользователь, уточните кем Вам приходятся Орлова Анна и Мухин Алексей?
Я: Я не знаю этих людей.
Снова Я: Что происходит? Я отослал все документы, которые Вы просили, и достаточные, чтобы убедиться, что я есть я.
Причем здесь какие-то Анна и Алексей, в первый раз вообще про которых слышу?
Я: Почему мне до сих пор не доступен вывод средств, я же выслал все документы?
БК: Уважаемый пользователь, Ваши данные на верификации. Ответ поступит в ближайшее время, пожалуйста, ожидайте
БК: Вывод средств разрешен
Эпилог:
Пришлось потратить вчера целый день, чтобы добиться вывода своих кровных
. Честно говоря, после вопросов про Анна Орлову и Алексея Мухина, я подумал, что всё, плакали мои денежки. Сейчас предъявят какой-нибудь мультиаккаунт и до свидания
. Но всё в итоге закончилось благополучно, можно сказать, отделался лёгким испугом.
Те, кто имеет аккаунт в хубете, будьте готовы к подобным проверочкам, всё должно быть так, чтобы не к чему было прикопаться
. Разумеется, это касается только плюсовых игроков.
Да и, кстати, после этой истории, мне порезали максимумы ставок в 10 раз и на 1/10 снижают кэфы в лайве. Такие дела!
Источник
Проверка документов на «1xBet»: особенности, порядок действий игрока
Каждая букмекерская контора требует от зарегистрированных пользователей прохождения процедуры верификации. От этого зависит возможность пользоваться функционалом личного кабинета. Чтобы успешно пройти проверку документов в «1xBet», достаточно придерживаться подробной инструкции.

Как правильно войти на «1xBet»
Во время первичной регистрации на сайте БК «1xBet» пользователю присваивается уникальный ID, который выступает в качестве логина.
Чтобы иметь возможность беспрепятственно пользоваться полным набором функций личного кабинета, нужно обязательно пройти проверку документов в «1xBet».
Необходимо помнить, что на территории РФ БК находится под запретом, из-за чего стоит пользоваться «зеркалом» сайта. Это влечет за собой определенные неудобства, поскольку тратится дополнительное время на поиск работоспособного сервиса.
Как правило, узнать адреса их расположения можно с помощью:
Несмотря на необходимость искать «зеркало», вход в личный кабинет осуществляется без особых сложностей. При этом служба поддержки отличается своей дружелюбностью и нацеленностью на результат, из-за чего всегда готова оказать посильную помощь.
Зачем нужна проверка документов на «1xBet»
Чтобы подтвердить личность, требуется верификация, под которой подразумевается стандартная процедура по предоставлению на проверку внутренней службе безопасности персональной документации.
Документы требуют все без исключения букмекерские конторы, которые предоставляют услуги для игроков на территории России, включая запрещенные, из-за чего анонимность невозможна.
Помимо этого, каждый вновь зарегистрированный пользователь берет на себя обязанность по первичной верификации, которая подразумевает под собой самостоятельное заполнение личных данных в учетной записи. Если игрок отказался по разным на то причинам вводить информацию, это становится следствием невозможности:
Крайне важно вносить достоверную информацию, поскольку в противном случае изменить данные весьма проблематично и порой невозможно.
На какой стадии БК проверяет документы игрока
Запрос документов, как правило, осуществляется во время попытки снять деньги. Простыми словами, без верификации невозможно забрать свой выигрыш.
Администрацией букмекерской конторы допускается возможность при первой необходимости, в любой момент, требовать документальное подтверждение личности у зарегистрированных пользователей. Это предусмотрено политикой пользования сервисом.
Одновременно с этим, существует углубленный порядок, под которым подразумевается:
Весь процесс достаточно длительный и занимает не менее 3 календарных дней с момента формирования соответствующего запроса.
Допускается возможность увеличения периода проверки, в случае предоставления некачественной фотографии либо отсутствия подтверждения по Скайпу.
Перечень запрашиваемых документов
Аутентификация возможна при условии предоставления следующих документов:
Важно! Предоставлять необходимо далеко не все документы. В указанном перечне содержатся бумаги, которые берутся в учет сотрудниками внутренней службы безопасности с целью верификации личности игрока.
Инструкция по прохождению верификации
Чтобы пройти первичную верификацию, изначально необходимо зайти в личный кабинет в раздел «Личные данные». На основании сформированного запроса система автоматически произведет перенаправление на анкетную форму, в которой необходимо указать:
На завершающем этапе пользователь должен передать на рассмотрение вышеуказанные документы внутренней службе безопасности, воспользовавшись специальным разделом либо формой обратной связи.
Понадобится ли идентификация в ЦУПИС для игры на «1xBet»
Под аббревиатурой ЦУПИС подразумевается центр учета интерактивных ставок. Его основная задача заключается в контроле финансовых операций компаний, в том числе и букмекерских контор (работающих легально в России).
ЦУПИС является своего рода посредником между букмекерскими конторами и беттером, причем как во время оформления ставок, так и при обработке заявок на обналичивание заработанных средств. Иными словами, центр точно знает, какую именно сумму смогла заработать на зарегистрированном пользователе и наоборот.
По большому счету, букмекерским конторам от этого никакой пользы, но и вреда также нет. Им неважно, знает центр о размерах их прибыли либо же нет. Однако в случае с зарегистрированными пользователями, ситуация складывается иным образом.
Каждый игрок должен перечислять налог в размере 13% с приобретенного дохода.
Мало кто хочет это делать, из-за чего в выплаты сразу был бы заложен 13%, что позволит получить, к примеру, не 20 тыс. руб., а на 2,6 тыс. руб. меньше.
ЦУПИС осуществляет работу исключительно с официальными (легальными в России) букмекерскими конторами. На сегодня «1xBet» находится под запретом, если отталкиваться от федерального законодательства.
На это есть несколько причин:
Именно по этой причине в букмекерской конторе «1xBet» процедура верификации осуществляется без предварительного уведомления центра ЦУПИС.
По причине официального запрета на работу в России выполнить вход на сайт букмекерской конторы можно исключительно с помощью «зеркала». Иных вариантов не предусмотрено.
Возможные проблемы при верификации
Нередко зарегистрированные игроки на сайте букмекерской конторы испытывают сложности при попытке пройти процедуру верификации. Как правило, это становится следствием:
В первых нескольких причинах ситуацию можно быстро исправить самостоятельно, без дополнительного обращения в круглосуточную службу поддержки – достаточно воспользоваться имеющимися подсказками.
Блокировка возможна только в случае выявления нарушений со стороны зарегистрированного игрока, к примеру, попытка сфальсифицировать личные данные и пр. В таком случае возникает необходимость в максимально сжатые сроки связаться с квалифицированным специалистом службы поддержки с целью выявления причин ограничения в доступе к своему профилю.
Дополнительно не стоит забывать о том, что в соответствии с установленными правилами букмекерской конторы «1xBet», любая учетная запись, активность по которой не велась в течение 3 месяцев подряд, подлежит блокировке.
Восстановить доступ поможет обращение в службу поддержки с соответствующим запросом.
Источник
Блокировка аккаунта и вывода средств. Верификация.
09.02.2020года поставил ставку экспрессом которая прошла, теперь когда вывожу деньги со счета пишет «Запрос документов. Пожалуйста, обратитесь на почту службы безопасности. «. ОК, пишу к ним на почту, требуют фото УдЛич. на бумаге с датой, сфоткал отправил. Терь молчат, пишу в онлайн тикет, говорю о проблеме своей, сказали выводи налом через банкомат, запрашиваю вывод и опять отказ «Запрос документов. Пожалуйста, обратитесь на почту службы безопасности. «. Какой то замкнутый круг. Если хотять идентифицировать личность зачем тянуть кота за яйца, пускай все сразу говорят что надо. В итоге целый день сижу без ответа. ЖАЛОБА!!!
Область применения электронной подписи (ЭП или ЭЦП) довольно широка. Например, многие специальные сервисы требуют верификации пользователя с её помощью: Госуслуги, онлайн-сервисы для управления средствами в банке, электронные площадки и другие. Поэтому любые технические неполадки, возникающие при использовании ЭЦП, могут вызвать различные серьёзные: от упущенной выгоды до материальных убытков.
Какие бывают ошибки
Проблемы при использовании ЭП, с которыми пользователи встречаются чаще всего, можно условно разделить на три группы:
- Проблемы с сертификатом. Они появляются, когда сертификат не выбран, не найден или не верен.
- Проблемы с подписанием документа. Ошибки возникают при попытке подписать документ.
- Проблема при авторизации на торговых площадках.
Рассмотрим неполадки подробнее и разберёмся, как их решать.
Сертификат не найден
Иногда при попытке подписать электронный документ с помощью ЭП пользователь может столкнуться с ошибкой «Не удалось найти ни одного сертификата, пригодного для создания подписи».
У подобных ошибок могут быть следующие причины:
- На компьютере не установлены корневые сертификаты Удостоверяющего Центра (УЦ), в котором была получена ЭП. Необходимо установить либо обновить корневой сертификат. Установка корневых сертификатов удостоверяющего центра подробно описана в нашей инструкции.
- На ПК не установлено ни одного личного сертификата ЭП. Для применения ЭП необходимы и личные сертификаты. Об их установке мы писали в другой статье.
- Установленные на компьютере необходимые сертификаты не валидны. Сертификаты отозваны или просрочены. Уточните статус сертификата в УЦ. Ошибка с текстом «Ваш сертификат ключа подписи включён в список отозванных» возникает, если у сертификата закончился срок действия или на ПК нужно обновить список сертификатов. В последней ситуации следует вручную загрузить перечень отозванных сертификатов.
Для установки списка отозванных сертификатов:
- Откройте личный сертификат пользователя в окне Свойства браузера. Чтобы открыть его, наберите «Свойства браузера» в поисковой строке меню Пуск. Перейдите во вкладку Содержание и нажмите кнопку «Сертификаты».
- Во вкладке Состав выберите из списка пункт «Точки распространения списков отзыва».
- В блоке Имя точки распространения скопируйте ссылку на загрузку файла со списком отзыва.
- Скачайте по указанной ссылке файл. Нажмите по нему правой кнопкой мыши и выберите в контекстном меню «Установить список отзыва (CRL)».
- Следуйте указаниям «Мастера импорта сертификатов».


Не виден сертификат на носителе
Как правило, причина такой проблемы — сбой в работе программных компонентов. Для её решения достаточно перезагрузить компьютер. Однако иногда этого бывает недостаточно, поэтому требуется переустановка драйверов или обращение в службу техподдержки.
К наиболее распространённым причинам такой проблемы относятся следующие случаи:
- Драйвер носителя не установлен или установлен некорректно. Для решения проблемы необходимо извлечь носитель электронной подписи из ПК и скачать последнюю версию драйвера носителя с официальных ресурсов. Если переустановка драйвера не помогла, подключите носитель к другому ПК, чтобы убедиться в исправности токена. Если токен определится другой системой, попробуйте удалить на неисправном компьютере драйвер носителя и установить его заново.
- Долгое опознание носителя. Для решения проблемы необходимо дождаться завершения процесса или обновить версию операционной системы.
- Некорректная работа USB-порта. Подключите токен к другому USB-порту, чтобы убедиться, что проблема не в носителе ЭП. Если система определила токен, перезагрузите компьютер. Если это не поможет, следует обратиться службу технической поддержки.
- Неисправность носителя. Если при подключении токена к другому компьютеру или USB-порту система не определяет его, значит, проблема в самом носителе. Устранение неисправности возможно в данном случае лишь одним путём — нужно обратиться в сервисный центр для выпуска нового носителя.
ЭП не подписывает документ
Причин у подобной проблемы множество. Каждый случай требует отдельной проверки. Среди самых распространённых можно выделить следующие неполадки:
- Закрытый ключ на используемом контейнере не соответствует открытому ключу сертификата. Возможно, был выбран не тот контейнер, поэтому следует проверить все закрытые контейнеры на компьютере. Если необходимый контейнер по тем или иным причинам отсутствует, владельцу придётся обращаться в удостоверяющий центр для перевыпуска ЭП.
- Ошибка «Сертификат недействителен» (certificate is not valid). Следует повторно установить сертификат ЭП по инструкциям УЦ в зависимости от используемого криптопровайдера — КриптоПро CSP, ViPNet CSP или другого.
- Сертификат ЭП определяется как непроверенный. В этом случае необходимо переустановить корневой сертификат удостоверяющего центра.
- Истёк срок действия криптопровайдера. Для решения этой проблемы необходим новый лицензионный ключ к программе-криптопровайдеру. Для его получения необходимо обращаться к специалистам УЦ или к ответственным сотрудникам своей организации.
- Подключён носитель с другим сертификатом. Убедитесь, что подключён правильный токен. Проверьте также, не подключены ли носители других сертификатов. Отключите другие носители в случае их обнаружения.
В момент подписания электронных документов или формирования запроса в различных может возникнуть ошибка «Невозможно создание объекта сервером программирования объектов».

В этой ситуации помогает установка и регистрация библиотеки Capicom:
- Скачайте файл архива.
- Распакуйте и переместите файлы capicom.dll и capicom.inf в каталог syswow64, находящийся в корневой папке ОС.
- Откройте командную строку от имени администратора — для этого в меню Пуск наберите «Командная строка», нажмите по найденному приложению правой кнопкой мыши и выберите Запуск от имени администратора.
- Введите «c:windowssyswow64regsvr32.exe capicom.dll» (без кавычек) и нажмите ENTER. Должно появиться уведомление о том, что команда выполнена успешно.


Выбранная подпись не авторизована
Подобная ошибка возникает при попытке авторизации в личном кабинете на электронных торговых площадках. Например, при входе на площадку ZakazRF отображается сообщение «Выбранная ЭЦП не авторизована».

Эта ошибка возникает из-за того, что пользователь не зарегистрирован на площадке, либо не зарегистрирован новый сертификат ключа ЭП. Решением проблемы будет регистрация нового сертификата.
Процесс запроса на авторизацию ЭП на разных торговых площадках может отличаться: часто нужно отправлять запрос оператору системы на авторизацию, иногда рабочее место настраивается автоматически.
Если ошибка сохраняется, возможно, следует отключить защитное ПО или добавить сайт электронной площадки в исключения.
Часто задаваемые вопросы
Почему компьютер не видит ЭЦП?
Причина кроется в несовместимости программного обеспечения и физического носителя ЭЦП. Необходимо проверить версию операционной системы и переустановить её до нужной версии. Если токен повреждён, возможно, понадобится обратиться в удостоверяющий центр для перевыпуска электронной подписи.
О том, что делать, если компьютер не видит ЭЦП и о способах проверки настроек, мы подробно писали в нашей статье.
Почему КриптоПро не отображает ЭЦП?
Если КриптоПро не отображает ЭЦП, следует проверить настройки браузера. Также исправляет ошибку добавление программы в веб-обозреватель и загрузка недостающих сертификатов электронной подписи.
Подробнее ознакомиться, как устранить данную неисправность можно в нашей статье.
Где на компьютере искать сертификаты ЭЦП?
Сертификат ЭЦП позволяет проверить подлинность подписи, содержит в себе срок её действия и информацию о владельце. Он автоматически загружается в папку с системными файлами. В операционной системе Windows от 7 версии и выше ЭЦП хранится по адресу:
C:UsersПОЛЬЗОВАТЕЛЬAppDataRoamingMicrosoftSystemCertificates. Вместо ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ требуется указать наименование используемого компьютера.
Что такое сертификат ЭЦП и зачем он нужен мы рассказали в нашей статье.
Орфография и пунктуация автора вопроса сохранены.
Хотел вывести средства с 1хставка,служба безопасности попросила фото паспорта для верификации, я им отправил. Сутки прошли, как долго они проверяют? И читал отзывы, что могут вообще счет закрыть, а баланс присвоить себе. Это правда?
Не нашли ответа? Задайте свой вопрос:
Вопрос *
Осталось 3920 символов
Сайт «» нарушает законодательство РФ,
поэтому доступ к данному сайту запрещен.
Вы будете перенаправлены на сайт 
который работает в России легально.
Перейти на сайт
Ваше местоположение — «страна».
Через 5 секунд вы будете перенаправлены на полноценную версию для вашего региона.
OK
Отмена

115-ФЗ — это закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — его еще называют «антиотмывочным законом». Он касается абсолютно всех российских банков, так как его нарушение может привести к лишению лицензии. Банки обязаны проводить проверки соблюдения закону, выявлять и пресекать подозрительные операции.
К подозрительным операциям относятся:
- Получение денежных средств не по заявленным ОКВЭД.
- Уплата налогов менее 0,9% от суммы всех поступлений.
- Отсутствие сотрудников или з/п ниже МРОТ.
- Крупные переводы физлицам или снятие наличных.
- Поступление денежных средств и их снятие/перевод в течение короткого периода (например, 1-2 дня).
Обнаружив подозрительные операции, банк обязан проверить, не используется ли счёт для вывода средств за рубеж, ухода от налогов, финансирования серого импорта или терроризма и других противозаконных целей. Для этого банк запрашивает у владельца счета документы, которые могут подтвердить экономический смысл и характер операций.
Что делать, если пришел такой запрос?
1. Внимательно изучить запрос от банка с перечнем документов.
Нет единого списка документов — каждую ситуацию банк рассматривает индивидуально, но чаще всего это договоры, акты, счета-фактуры. В них должны быть указаны все суммы, которые проходили по счету до проверки.
2. Подробно описать вашу деятельность по полученному запросу.
Например, если у ИП нет работников, необходимо обосновать род деятельности и возможность вести ее в одиночку. Прикрепите подтверждающие документы (при наличии).
3. Отправить скан-копии документов в установленный для ответа срок.
Способ передачи документов обычно указан в запросе: вложениями по электронной почте, через интернет-банк или др.
Если не успеваете в установленный срок, сообщите в банк о причинах задержки и сроках, когда документы будут готовы. Если причину задержки сочтут объективной, сроки продлят.
4. Отвечать на все звонки и письма из банка.
При проверке операций могут возникнуть уточняющие вопросы или потребоваться дополнительные документы.
5. Ждать ответа.
Банк обязательно уведомит об итогах рассмотрения документов.
Если кажется, что требования банка не обоснованы, можно обратиться к профессиональным консультантам по ВЭД для оценки их правомерности.
Банк может запросить следующие документы:
- Договоры с контрагентами по определенным операциям с приложениями и спецификациями.
- Формы 6-НДФЛ, расчет по страховым взносам или действующее штатное расписание.
- Налоговую отчетность по деятельности в соответствии с выбранной системой налогообложения.
- Выписки по счетам в других банках.
- Документы, подтверждающие цели снятия наличных. Например, чеки, товарные накладные, квитанции к приходному кассовому ордеру, счета-фактуры, авансовые отчеты, приказ о подотчетных лицах.
Также может быть запрошена информация:
- подробности деятельности;
- из чего складывается выручка и прибыль;
- как осуществляется поиск контрагентов;
- количество сотрудников в штате (в случае, если не запросили документы из п. 2);
- имеются ли подрядчики, внештатные работники;
- информация о собственности или арендованных мощностях (офис и автомобиль);
- имеется ли сайт, рекламные объявления в интернете;
- цель переводов.
Что будет, если не представить документы?
Если предприниматель представил неправильные документы или у банка остались подозрения в «отмывании» доходов, он может рекомендовать клиенту закрыть счет и назначить заградительную комиссию на вывод денег. Комиссия может составлять до 25%.
Другие причины запроса документов
Согласно ст. 6 115-ФЗ, обязательному контролю подлежат операции, суммой от 600 тыс. руб. (или эквивалент в валюте). Это значит, что при поступлении на счет крупных сумм, банк скорее всего запросит документы.
Например, это может произойти в случаях:
- снятия со счета или зачисления на счет юрлица денежных средств в наличной форме;
- покупки или продажи наличной иностранной валюты физлицом;
- приобретении физлицом ценных бумаг за наличный расчет;
- получении физлицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
- передаче или выплате физлицу выигрыша при наступлении результата азартной игры/лотереи;
- предоставлении беспроцентных займов физлицам или другим юрлицам, а также при получении такого займа;
- зачислении/списании средств по счету юрлица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации, либо зачислении/списании в случае, если операции по счету не производились с момента его открытия;
- и другие.
Также запроса документов не избежать при валютном контроле.
Как обезопасить себя от лишних проверок
- Использовать для приема денежных средств специализированные счета: физлицам (за исключением самозанятых) не стоит использовать личные банковские карты для предпринимательской деятельности без регистрации в статусе ИП.
- Указывайте понятное назначение платежа: подробно описывайте, за что именно, по какому договору.
- Проверяйте контрагентов и документы: до получения платежей согласуйте документы по сделке с банком.
- Готовьте документы заранее: не дожидаясь запроса от банка и имея все закрывающие документы по ходу деятельности.
- Работайте по своим ОКВЭД: получайте деньги только за те работы/услуги/товары, которые указаны в ваших кодах экономической деятельности.
- Платите налоги со своего расчетного счета. Если у вас несколько счетов или вы платите налоги наличными, банк может этого не знать и начать проверку документов. Поэтому, лучше платить налоги частями, с каждого счета или всегда держать наготове выписку об уплате налогов.
- Не снимайте все наличные, не переводите все денежные средства, хотя бы в течение недели.
- Оплачивайте аренду и другие коммерческие расходы непосредственно со счета, куда поступают деньги от контрагентов. Таким образом банк увидит затраты, подтверждающие реальность компании.
- Исполняйте требования банка. Получив запрос от банка, оперативно свяжитесь с его представителями и предоставьте запрашиваемые документы в срок.
- Не открывайте краткосрочные вклады/новые карты на заведомо невыгодных условиях — для снятия наличных с дальнейшим закрытием.